株式会社綜合代行（以下、「当社」といいます）は、業務運営において常にお客様本位で考え、行動し、改善を行っていくため、下記の方針を定め、より良い業務運営を実現致します。

1.基本方針

• お客様の立場にたってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 法令及び当社が定めた規定に則り、適切な営業活動を行います。
• 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスの提供を行います。

2.顧客の最善の利益の追求

当社は、お客様に保険商品の選定で満足していただけるように、ご意向をしっかりと把握し十分な情報提供を行います。その取り組みとして、以下の事項を行っています。

①「比較推奨販売に関する規程」を定め、お客様本位の営業活動を行うため、当初意向確認、提案内容の履歴、最終意向確認までが適切に行えるよう当社が作成した「お客様のご意向お伺いシート」を活用します。

②「高齢者に対する募集ルール」を定め、ご高齢のお客様に保険商品を提案する際には、ご本人の判断力等を確認し、分かりやすい言葉で丁寧に説明します。また、各保険会社の規定に則り複数回面談、親族の同席等を確実に行います。

③「顧客サポート管理規程」を定め、お客様から寄せられたご意見、ご要望、ご不満を記録し、社内で共有するとともに継続的な改善を行います。

3.相反利益の適切な管理

当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう、その恐れのある取引を適切に管理すべく体制を整備します。その取り組みとして以下の事項を行っています。

①「お客様のご意向お伺いシート」に記録された一連の募集活動について業務管理責任者が全契約を確認し、適切な募集が行われていたかをチェックします。

②インセンティブに影響を受けない報酬・評価制度を導入することで、お客様本位のサービスを提供します。

4.重要な情報の分かりやすい提供

当社は、代理店手数料などに左右されることなく、常にお客様に対して正しい情報をお伝えします。その取り組みとして以下の事項を行っています。

①適切な情報提供を行うために、商品知識の習得、意識向上を目的とした研修・教育の場を設け、様々な知識の社員間の均一化を図ります。

②コンプライアンス遵守のための体制整備を確立するとともに徹底します。

5.お客様の声を活かした取組みの実施

当社はお客様のご要望に迅速かつ丁寧にお応えするとともに、お客様の声を大切にすることで現状に満足することなく業務運営の改善に努めてまいります。

6.お客様本位の業務運営のための「KPI」設定について

当社は、お客様のご意向に合致した保険商品を丁寧かつ分かりやすく提案して初めてお客様にご満足して頂けるものと認識しています。ご満足して頂いた結果が当社とお客様の長いお付き合い繋がります。従いまして、長いお付き合いの指標である継続率を重要視し、当社の「KPI」は「生命保険契約の37か月継続率90%」及び「損害保険の早期更改（2か月前）90%の実施」とします。

2020年4月1日
株式会社綜合代行　代表取締役　南保 直樹